Главная 30 Микрозаймы 30 Мошенничество с займами

Мошенничество с займами

Пока есть люди, нуждающиеся в деньгах, всегда найдутся и желающие воспользоваться ситуацией в своих интересах. Мошенники давят на финансовую безграмотность и безысходное положение заемщиков с выгодой для себя. Рассмотрим основные виды мошенничества с займами:

ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

Мошенничество с займами

Самый распространенный вид мошенничества с частными займами. Это удивительно, но заемщиков, которые отдают предоплату абсолютное большинство, хотя в 99,9% случаях – это обычный развод. Причины могут быть абсолютно разными и даже покажутся правдоподобными:

  • За проверку вашей кредитной истории. Выписка из БКИ действительно стоит денег, суммы разные от 300 до 1000 рублей
  • За страхование займа в случае невозврата. Как правило, просят перечислить конкретный процент от суммы предполагаемого займа. Некоторые кредиторы идут дальше и предлагают внести проценты в течение 12 часов после якобы совершенного ими банковского перевода в ваш адрес. Они даже предлагают предоставить чек о переводе, перед тем как вы заплатите. Но такую бумажку можно сделать в обычном фотошопе, имея под рукой старую платежку и сканер.
  • Комиссия банка за перевод денег ; это может быть и не банк. Предлагают воспользоваться услугами сервиса, комиссия которого за перевод достаточно велика и деньги могут застрять
  • На нотариальные услуги, якобы деньги нужны на нотариуса, чтобы заверить документы. Помните, что договор и расписка заверяются только в присутствии обеих сторон. Мошенники для выдачи кредита просят 500 рублей на заверение договора у нотариуса. А потом исчезают.
  • Плата за членство в кооперативе, после чего обещают выдать займ. Вам даже дадут ссылку на сайт этого кооператива и покажут свидетельство, но они фейковые. Обычно мошенники делают сайт с названием одноименного настоящего кооператива и просто копируют свидетельство
  • Заполучение скан-копий паспорта и других документов с целью совершения мошеннических действий. Как правило, такие ;честные ; кредиторы сами работают в банках или имеют хороших знакомых в отделе кредитования. Завладев документами, им ничего не стоит оформить на вас липовый кредит или мгновенный займ.

    Либо как вариант, мошенник пользуется сканами, выступая от вашего имени в качестве кредитора, или предлагает помощь в получении кредита, займа. В случае чего, все предъявы обманутых заемщиков посыпятся на ваше имя, а не на мошенника.

    Детский развод с Киви-кошельком и банковскими картами

    Кредитор предлагает внести небольшую сумму денег на ваш личный qiwi-кошелек, якобы для подтверждения платежеспособности. Казалось бы, какой тут может быть подвох, ведь вы кладете деньги на свой кошелек, но после совершенного вами платежа, мошенник меняет пароль и выводит все деньги.

    Другая категория мошенников действует более изощренным способом. Помимо паспортных сканов, они просят выслать номер вашей именной карты и CVC-код, который расположен на обороте, якобы для перевода денег.

    С помощью этих циферок они могут обнулить баланс вашей карты за считанные минуты.

    Нарвавшись несколько раз на мошенников, встречая кредитора, который не требует залога и предоплату, заемщики теряют голову, не веря своему счастью, и так торопятся получить деньги, что даже не читают кредитный договор. Это самая большая ошибка, которой охотно пользуются нечистые на руку инвесторы.

    А если учесть наивность населения, то простор для обмана безграничен.

    • Кредитор может заведомо не внести пункт о сроке займа. В этом случае, он может потребовать вернуть займ со всеми процентами уже на следующий день. Несмотря на устные договоренности, он будет действовать в рамках законодательства
    • Подмена договора или ловкость рук и никакого мошенничества. Как правило, сначала заемщику дают прочитать нормальный договор займа со всеми обговоренными заранее условиями, но в момент подписания, бумаги меняют. В итоге заемщик подписывает договор с той же суммой, но на другой срок или с большей процентной ставкой. Очень опасен этот вид мошенничества с займами при залоговых займах, так можно и без жилья остаться, поэтому прямо перед подписанием заново изучите договор.
    • Если при возврате заемщиком долга, кредитор не написал расписку о получении денег, долг будет считаться непогашенным. Инвестор может подать в суд на взыскание задолженности и потом не доказать, что деньги были оплачены. Нет расписки ; нет подтверждения.
    • Относительно новый вид мошенничества с частными займами, кажущийся довольно правдоподобным. Мошенники ищут человека, которому нужна небольшая сумма средств, примерно 15-20 тысяч на месяц. Принцип работы кредитной схемы прост, сначала вам выдают небольшой займ под высокий процент, после погашения сумму увеличивают, а процент уменьшают и так вверх по нарастающей. Такую сложную схему получения денег мошенники оправдывают проверкой платежеспособности клиента. Например:

      1. 100 р. на 4 дня под 30%
      2. 300 р. на 4 дня под 25%
      3. 500 р. на 5 дней под 22%
      4. 1 000 р. на 5 дней под 17%
      5. 2 000 р. на 3 дня под 15%
      6. 4 000 р. на 6 дней под 12%
      7. 5 000 р. на 4 дня под 10%
      8. 10 000 р. на 5 дней под 8%
      9. 15 000 р. на 10 дней под 4%
      10. 20 000 р. на 30 дней под 1%

      Эту лестницу можно пройти за 15 минут, как правило, все переводы осуществляются через сервис вебмани или qiwi-кошелек. После того как вы заплатите предпоследний займ и доберетесь до желанной суммы, мошенников и след простынет.

      Казалось бы, а где здесь собственно развод? Деньги дали, предоплату не просили, но посчитайте проценты.

      В итоге, за 15 минут вы заплатите мошенникам больше 3000 рублей из своего кармана, пока доберетесь до 20 000 рублей.

      1. Никогда не вносите предоплату ; это развод!
      2. Не давайте скан-копии своих документов ; это развод!
      3. Не отправляйте номер карты или действующего киви-кошелька, максимум ; номер банковского счета
      4. Внимательно читайте договор прямо перед его подписанием

      В идеале, все разговоры и договоренности с кредитором ведите при личной встрече и свидетелях, можете снимать это на мобильный телефон или записывать на диктофон, лишним не будет.

      Вам была полезна эта статья? Поделитесь своим мнением с другими

О admin

x

Check Also

Микрозаймы физическим лицам за 15 минут

Микрозайм во многом схож с кредитом, но имеются и некоторые отличия: возможность получить только ограниченную ...

Микрозаймы физическим лицам

Что такое микрозайм? Это вид займа, который немного отличается от кредита, выдаваемый банком. Данный вид ...

Микрозаймы ФЕРРАТУМ — онлайн, отзывы

МФО Ферратум предлагает микрозаймы, оформление которых возможно дистанционно: по интернету, мобильному телефону или смс. Условия ...

Микрозаймы Тольятти — онлайн заявка

Компании, в которых можно взять микрозайм в г. Тольятти: Перед вами список организаций, выдающих микро ...

Микрозаймы Саратов — онлайн заявка, список, адреса и телефоны

Компании, в которых можно взять микрозайм в г. Саратов: Перед вами список организаций, выдающих микро ...

Микрозаймы салона связи Евросеть

Евросеть ; это не только крупнейшая розничная сеть, которая осуществляет продажу мобильных телефонов и портативной ...

Микрозаймы с плохой кредитной историей в Оренбурге

Микрозаймы с плохой кредитной историей в Оренбурге Если так сложились обстоятельства, что ваша кредитная история ...

Микрозаймы пенсионерам на самых выгодных условиях

Работающему человеку среднего возраста намного проще оформить кредит, чем пенсионеру, так как в этом случае ...

Микрозаймы от А до Я. Основные термины и определения по микрозаймам

Что такое микрозаймы — полный обзор понятия, основные виды и условия их получения + рейтинг ...

Микрозаймы онлайн ООО МФК Лайм Займ срочные кредиты Lime

Микрозаймы онлайн ООО МФК Лайм Займ срочные кредиты Lime Сумма (в рублях): 20 400 Срок ...

Микрозаймы онлайн — Срочные займы без отказа онлайн

Выберите предложение, чтобы получить микрозаём онлайн, удобным для Вас способом. Ниже предоставлены все ведущие МФО, ...

Микрозаймы Омск — без отказа

Перед вами список организаций, выдающих микро займы в г. Омск. Нажмите на название компании, чтобы ...

Микрозаймы населению: где взять и что нужно знать

По мере роста количества услуг разного рода, а также предложений покупки предметов интерьера, одежды, недвижимого ...

Микрозаймы наличными в ставрополе, Сверхбыстрая выдача денег!

Чтобы оставлять комментарии, нужно быть зарегистрированным пользователем! В свое время обращался в Народную Казну являлся ...

Микрозаймы наличными

Чтобы быстро решить финансовые проблемы, заемщику рекомендуется оформить микрокредит наличными. Ссуды выдаются по онлайн-заявке: быстро, ...

Микрозаймы на карту в Шуе получить очень просто

Сотни финансовых организаций предлагают своим клиентам получить кредит именно у них, но если дело приходит ...

Микрозаймы на карту в Шебекино — срочно, онлайн, без отказов

Требования к заемщику: Паспорт гражданина РФ Возраст: от 18 до 70 лет Условия предоставления кредита: ...

Микрозаймы на карту в Усть-Лабинске — срочно, онлайн, без отказов

Требования к заемщику: Паспорт гражданина РФ Возраст: от 18 до 70 лет Условия предоставления кредита: ...

Микрозаймы на карту — Занять деньги онлайн быстро, Ейск

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день ...

Микрозаймы на карту — Занять деньги онлайн быстро, Бор

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день ...

Микрозаймы на карту — Занять деньги онлайн быстро, Балашов

деньги не выходя из дома деньги не выходя из дома. Без лишних документов в день ...

Микрозаймы на карту — Займы быстро, Дзержинск

Справки и поручители не требуются! Без проверок и отказов! Микрофинансовые организации упразднили и другие требования, ...

Микрозаймы на карту — Займы быстро, Губкин

Справки и поручители не требуются! Без проверок и отказов! Микрофинансовые организации упразднили и другие требования, ...

Микрозаймы на карту — Взять в долг от 100000 рублей, Новотроицк

Микрозаймы на карту — Взять в долг от 100000 рублей Справки и поручители не требуются! ...

Микрозаймы на год — на карту, онлайн заявка, с ежемесячными выплатами процентов

Как оформить микрозайм на карту сроком на год или больше Оформление микрозаймов на сегодняшний день ...

Микрозаймы Красноярск

Компании, в которых можно взять микрозайм в г. Красноярск: Перед вами список организаций, выдающих микро ...

Микрозаймы Киров онлайн

Компании, в которых можно взять микрозайм в г. Киров: Перед вами список организаций, выдающих микро ...

Микрозаймы Казань — онлайн заявка

Компании, в которых можно взять микрозайм в г. Казань: Перед вами список организаций, выдающих микро ...

Микрозаймы Иваново

Компании, в которых можно взять микрозайм в г. Иваново: Перед вами список организаций, выдающих микро ...

Микрозаймы и займы Шахты, взять микрокредит в городе Шахты

Все микрозаймы онлайн Шахты. Сэкономьте свое время и на выборе микрокредита! Здесь Вы найдете лучшие ...

Микрозаймы и займы Химки, взять микрокредит в городе Химки

Все микрозаймы онлайн Химки. Сэкономьте свое время и на выборе микрокредита! Здесь Вы найдете лучшие ...

Микрозаймы и займы срочно Рузаевка, взять микрокредит в городе Рузаевка

Все микрозаймы срочно онлайн Рузаевка. Сэкономьте свое время на выборе микрокредита! Здесь Вы найдете лучшие ...

Микрозаймы и займы срочно Россошь, взять микрокредит в городе Россошь

Все микрозаймы срочно онлайн Россошь. Сэкономьте свое время на выборе микрокредита! Здесь Вы найдете лучшие ...

Микрозаймы и займы срочно Поворино, взять микрокредит в городе Поворино

Все микрозаймы срочно онлайн Поворино. Сэкономьте свое время на выборе микрокредита! Здесь Вы найдете лучшие ...

Микрозаймы и займы срочно Изобильный, взять микрокредит в городе Изобильный

Все микрозаймы срочно онлайн Изобильный. Сэкономьте свое время на выборе микрокредита! Здесь Вы найдете лучшие ...

Рейтинг@Mail.ru